مكافحة الاحتيال وغسل الأموال- تقدم في الامتثال في قطاع المقامرة الفرنسي

أصدرت الهيئة الوطنية للألعاب (ANJ) - وهي هيئة الألعاب الفرنسية - تفاصيل عن التقدم المحرز في التوجيهات المتعلقة بالامتثال في ما يتعلق بمكافحة الاحتيال وغسل الأموال وتحسين حماية اللاعبين.

في آخر تحديث لها، استعرضت الهيئة "خطط العمل" الخاصة بالمُرخَّص لهم الفرنسيين، والذين حددوا مجالات وشروطًا معينة لمكافحة التهديدات والمسؤوليات المالية.

واجبات الامتثال لعام 2024

امتثلت غالبية المُرخَّص لهم للإرشادات والتوصيات المقدمة في عام 2024، مما يشير إلى تحسن عام في الامتثال. وأشارت ANJ أيضًا إلى وجود اتجاه تصاعدي للامتثال، مع تدابير جديدة تم إدخالها هذا العام لتعزيز فعالية مبادرات مكافحة الاحتيال وغسل الأموال. وكان التقدم الأهم في اكتشاف السلوكيات غير الطبيعية داخل حسابات العملاء. وذكرت ANJ أن المشغلين عززوا قدرتهم على اكتشاف الحالات الشاذة، وهو أمر بالغ الأهمية في منع الاحتيال وغسل الأموال. علاوة على ذلك، خصص المشغلون المزيد من الموظفين والموارد المالية لأنشطة الامتثال هذه.

يتعلق تطور إيجابي آخر بالرقابة الداخلية وجودة التقارير المرسلة إلى TRACFIN، وهي وحدة الاستخبارات المالية الوطنية الفرنسية. ترى ANJ أن هذا تحسن كبير، حيث قام المشغلون عبر الإنترنت بتحسين جودة التقارير المرسلة إلى TRACFIN، "مما يدل على اتباع نهج أكثر تنظيمًا لمراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها."

تحقيق التقدم

لدعم التحسين الفردي، قدمت ANJ عملية متابعة شخصية خلال عام 2024، بما في ذلك اجتماعان لدعم الامتثال. هدف الاجتماع الأول، الذي عُقد في ربيع عام 2024، إلى شرح القرارات المتخذة بشأن خطط العمل. وكان الاجتماع الثاني، الذي عُقد في خريف عام 2024، لتقييم التقدم الذي أحرزه كل مشغل.

نتيجة لهذه التوجيهات الفردية، تم تحسين الممارسات في ثلاثة مجالات رئيسية: اكتشاف السلوكيات غير النمطية، وإدارة الموارد، والرقابة الداخلية. اتخذ بعض المشغلين إجراءات استباقية عن طريق زيادة عدد موظفي الامتثال وتعزيز برامج التدريب. علاوة على ذلك، أُدخلت تحسينات على أنظمة التنبيه وإجراءاتها، وهي ضرورية لتحديد المخاطر فور ظهورها.

ومع ذلك، لاحظت ANJ أن هناك حاجة إلى مزيد من العمل، لا سيما في مجال "هندسة التنبيهات وتكييف المخاطر". ونتيجة لذلك، وافق المشغلون على مراجعة أنظمة التنبيه الخاصة بهم للتأكد من أنها تعكس بدقة المخاطر المحددة التي يواجهها كل مشغل.

جدول أعمال ANJ لعام 2025

بالنسبة لعام 2025، حددت ANJ توقعات محددة للمشغلين لتحسين أنظمة الامتثال الخاصة بهم. على وجه الخصوص، تدعو ANJ المشغلين إلى تحسين جودة المعلومات في خطط عملهم وتعزيز الضوابط حيثما تكون الحقوق الحصرية معنية.

يظل الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة في علاقات العمل أمرًا ضروريًا، وتحث ANJ المشغلين على تحسين أنظمة التنبيه الخاصة بهم بناءً على تعرضهم المحدد للمخاطر. يظل تحسين كل من جودة وكمية تقارير TRACFIN الإلزامية أولوية.

علاوة على ذلك، تسعى ANJ إلى تعزيز التعاون بين أصحاب المصلحة العموميين الرئيسيين المشاركين في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك TRACFIN ومديرية الميزانية والخزانة. ومن المتوقع أن يسهل هذا التعاون المحسن تبادل المعلومات بشكل أفضل والتدخلات المشتركة.

مع استمرار نمو صناعة المقامرة، تظل ANJ ملتزمة بضمان عدم تلبية المشغلين للمتطلبات التنظيمية فحسب بل تجاوزها أيضًا. وذكرت ANJ أن "التقدم المستمر ضروري للحفاظ على نزاهة القطاع".

ضرائب يوليو

يستعد المشغلون الفرنسيون حاليًا للتطبيق القادم لإطار عمل ضريبي جديد على المقامرة. ستؤدي الإصلاحات الضريبية التي أذن بها رئيس الوزراء فرانسوا بايرو، كجزء من نظام تمويل جديد للضمان الاجتماعي والرعاية الاجتماعية، إلى زيادة الضرائب على ألعاب لوتو ويورومليونز من 68٪ إلى 69٪ من إجمالي إيرادات الألعاب (GGR)، بينما سترتفع الرسوم المفروضة على المراهنات الرياضية عبر الإنترنت من 54.9٪ إلى 59.3٪ من إجمالي إيرادات الألعاب.

بالإضافة إلى ذلك، سيخضع المشغلون الفرنسيون لضريبة بنسبة 15٪ على الإنفاق التسويقي والترويجي المتعلق بالحملات الإعلانية، والتي يجب الإبلاغ عنها إلى ANJ للحصول على الترخيص.

لتقييم الآثار، قامت FDJ United، أكبر شركة مشغلة في فرنسا، بمراجعة حساباتها لمراعاة تأثير ضريبي قدره 50 مليون يورو. في غضون ذلك، تقدر Betclic، أكبر شركة مراهنات رياضية عبر الإنترنت في فرنسا، عبء ضريبي إضافي قدره 20 مليون يورو على نتائج الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك.